QQQ, QLD, TQQQ 중복투자 아닌가요? 셋 중에 뭐가 제일 좋을까?

QQQ, QLD, TQQQ 중복투자 아닌가요? 
셋 중에 뭐가 제일 좋을까? 내가 TQQQ에 투자하는 이유

제공하는 투자 정보는 제 개인적인 생각이며 투자 판단을 위한 단순 참고용일 뿐,      
투자 제안 및 권유, 종목 추천을 위해 작성된 것이 아닙니다.

투자 세계에는 다양한 상품들이 존재하며, 초보 투자자들에게는 어떤 상품을 선택해야 할지 막막할 수 있습니다.
특히, 최근 인기를 얻고 있는 3배 레버리지 ETF는 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 위험성 또한 높아 신중하게 선택해야 합니다.

오늘 나눌 주제는 나스닥 100 지수를 추종하는 3가지 ETF인 QQQ, QLD, TQQQ를 비교 분석하여 투자 선택에 도움이 되는 정보를 나눠볼까합니다.

각 ETF의 특징, 투자 전략, 주의점 등을 자세히 살펴보고, 좀더 현명한 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕겠습니다.
물론 해당 내용은 제 개인적인 생각이기때문에 그냥 참고만 하시면 될것 같습니다. 

QQQ, QLD, TQQQ: 각 ETF의 특징 및 차이점

QQQ: 안정적인 장기 투자를 위한 나스닥 100 지수 추종 ETF

QQQ는 Invesco 가 제공하는 ETF로, 나스닥 100 지수를 그대로 추종합니다.
즉, 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 QQQ 가격도 1% 상승하고, 지수가 1% 하락하면 QQQ 가격도 1% 하락합니다.

특징은 안정적인 성장 추이를 보이고 있는데요.
장기적으로 나스닥 100 지수의 성장과 함께 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다.
낮은 운용보수가 특징입니다.  제가 공부해본 결과 다른 ETF에 비해 비교적 낮은 운용보수를 부과합니다.

그리고 단점을 정리해보자면요.
QQQ는 단기간에 높은 수익률을 기대하기 어렵습니다.
물론 장기적으로 보면 가장 안정적인 ETF 라고 볼 수 있습니다. 
QQQ에 투자하시는 분들은 보통 장기 투자를 목표로 하는 투자자이며, 안정적인 수익률을 선호하는 투자자 및
투자 경험이 부족한 투자자가 보통 미국시장에 입문할때 투자하는 ETF 라고 보시면 됩니다.

QLD: 공격적인 투자를 위한 나스닥 100 지수 2배 레버리지 ETF

QLD는 ProShares 가 제공하는 ETF로, 나스닥 100 지수를 2배 레버리지로 증폭합니다.
즉, 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 QLD 가격은 2% 상승하고, 지수가 1% 하락하면 QLD 가격은 2% 하락합니다.

특징은 단기간에 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
보통은 공격적인 투자 전략에 적합하며 변동성이 높아 단기 투자나 공격적인 투자 전략에 적합할 수 있습니다. 

단점을 정리해보자면, 
변동성이 매우 높아 손실 위험도 크고, QLD(0.95%)의 운용보수는 QQQ(0.20%) 대비 운용보수가 매우높고 3배레버리지인 TQQQ(0.88%)보다 운용보수가 높습니다. 
그리고, 단기적인 시장 변동성에 민감하며, 단기적인 시장 변동성에 큰 영향을 받습니다.

QLD에 투자하시는 분들은 보통, 공격적인 투자 전략을 가진 투자자이며, 단기 투자를 목표로 하는 투자자이고, 높은 위험 감수 수준을 가진 투자자라고 보실 수 있습니다.

TQQQ: 매우 공격적인 투자를 위한 나스닥 100 지수 3배 레버리지 ETF

TQQQ는 ProShare 가 제공하는 ETF로, 나스닥 100 지수를 3배 레버리지로 증폭합니다.
즉, 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 TQQQ 가격은 3% 상승하고, 지수가 1% 하락하면 TQQQ 가격은 3% 하락합니다.

특징은 매우 높은 수익률 가능성이 있고 단기간에 엄청난 수익률을 기대할 수 있습니다.
TQQQ(0.88%) 운용보수는 QLD(0.95%)의 운용보수보다는 낮고,  QQQ(0.20%) 대비 운용보수가 높습니다. 

단점은 매우 높은 위험성인데요  변동성이 매우높아 엄청난 손실 위험도를 동반합니다.
그리고 단기적인 시장 변동성에 극도로 민감하고 하루 단위의 시장 변동에도 큰 영향을 받습니다.

아래는 일봉차트인데 변동성이 어마무시하죠?

TQQQ에 투자하시는 분들은 보통, 매우 공격적인 투자 전략을 가진 투자자, 단기 거래 전략을 사용하는 투자자 (극히 일부 투자 전문가에게만 해당) 위험 수용 능력이 매우 높은 투자자라고 보시면 되는데요..

저는 이런 고정관념을 깨기위해서 아래 테스트 계좌에서 TQQQ에 유튜브 수익으로 변동성을 이용해서 장기적인 시각으로 투자하고 있습니다. 
특히 4차산업혁명의 초입이라서 더욱 기술주와 빅테크 기업들은 성장할 수 밖에 없는 구조가되지 않을까 싶네요.
다시말해서 TQQQ가 상승하면 매수하지 않고 TQQQ가 하락하거나 폭락할때만 매수하는 분할매수 전략을 취하고 있습니다. 

QQQ vs QLD vs TQQQ 수익률 비교

아래는 1일 차트입니다. 
QQQ 0.6% QLD 1.0% TQQQ 1.6%

아래는 5일 차트입니다. 
QQQ -0.5% QLD -1.2% TQQQ -1.9%

아래는 월 차트입니다. 
QQQ 4.4% QLD 8.3% TQQQ 12.1%

아래는 1년 차트입니다. 
QQQ 32.72% QLD 62.13% TQQQ 92.14%

아래는 5년 차트입니다. 
QQQ 155.68% QLD 312.72% TQQQ 370.96%

아래는 15년 차트입니다. 
QQQ 1005.50% QLD 5913.03% TQQQ 17240.00%

정리하자면,  TQQQ는 단순히 QQQ의 수익률을 3배로 확대해주는 투자 상품이 아닙니다. 
2배레버리지인 QLD도 QQQ의 수익률을 2배로 확대해주지는 않는것 또한 마찮가지고요..

보통은 TQQQ는 장기투자 보다는 단기투자가 적합한 ETF야 라고 말하는 분들도 꽤 많으신데요..
제가 공부해보니 투자자에 따라 TQQQ의 높은 수익 가능성이 달라지고 더불어 높은 변동성과 관리 비용들을 고려해봤을때 어떤 경우는 단기 투자 보다는 장기투자에 적합할 수 도 있겠구나? 라는 것을 인지하셔야 합니다. 

보통 5일차트만 봐서는 오? TQQQ 위험한데 라고 말할 수 있지만, 
장기적으로 보면 엄청난 수익률을 낼 수 도 있겠구나? 생각할 수 있겠죠? 
물론 해당 내용을 제 개인적인 생각이니 그냥 참고만 하시면 될것 같네요..
아무튼 그래서 저는 유튜브 수익이 나올때마다 사고팔고 하지 않고 무조건 지난번 폭락때처럼 사모을 예정입니다. 

저의 3배 레버리지 ETF 투자 전략: 이익 극대화 vs 위험 최소화

3배 레버리지 ETF는 높은 수익 기회와 함께 높은 위험도를 동반합니다. 
투자 전략 수립 시 이익 극대화와 위험 최소화 사이에서 균형을 맞추는 것이 중요합니다.

우선 저는 투자 목표 설정을 합니다.
투자 기간, 수익 목표, 손실 허용 범위 등을 명확하게 설정하고 있습니다. 
그리고, 시장 상황 분석을 해야하고 투자 시점의 경제 상황, 시장 지표, 전망 등을 분석하여 투자 결정을 내립니다.

지금 TQQQ 차트를 보시면 어느정도 최고점에 다다른 모습을 보이고 있습니다. 
그리고 지금 미국대선이 끝나지 않은 시점이라서 미국증시가 당분간 좋지 않을까 싶습니다. 

그래서 저는 우선 목표를 최고 고점인 91.68 달러로 설정하고 있고요 
만약 91.68 달러를 양봉으로만 돌파한다면 홀딩을 할거지만 만약 91.68달러돌파시 음봉이 중간에 끼거나 아니면 91.68달러를 터치하고 내려온다면 어느정도 물량을 차익실현할 예정입니다. 
그리고 돌파한 자리인 64달러를 잘 지지 해주는지 를 확인후 어떻게 투자를 할지 그 후에 결정할 예정입니다. 
하지만 그것은 제 개인적인 생각이니 꼭 이렇게 된다라고 말씀드리는 부분이 아니라는점 염두해 두시고요 
그냥 참고만 하시면 될것 같습니다. 

3배 레버리지 ETF 투자 시 주의사항: 반드시 알아야 할 위험 요소

3배 레버리지 ETF 투자 시 반드시 알아야 할 몇 가지 주의사항이 있습니다.

레버리지 ETF은 수익 시 증폭 효과가 크지만 손실 시에도 손실 폭이 더욱 커집니다.
시장상황이 안좋을 경우 장기 투자 시 레버리지 효과가 약화되고 시장 평균 이익률 이하의 수익률을 보일 수 있습니다. 
레버리지는 변동성이 매우 높아 투자자에게 심리적 부담이 클 수 있습니다.
투자 시 감당 가능한 수준의 위험만을 감수하는 것이 중요합니다.

일반적으로 투자 초보자나 위험 감수 수준이 낮은 투자자에게 3배 레버리지 ETF 투자는 적합하지 않습니다. 
반드시 자신의 현재 상황과 상태를 잘 판단하셨으면 좋겠고요. 
경험이 풍부한 투자 전문가라도 전체 포트폴리오의 일부만 3배 레버리지 ETF에 투자하는 방식을 권장합니다.
투자 전 3배 레버리지 ETF의 작동 원리, 위험 요소 등을 철저히 이해하고 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

맺음말

QQQ, QLD, TQQQ 세 가지 ETF는 모두 나스닥 100 지수를 추종하지만, 레버리지 비율과 운용보수 측면등등 여러가지 면에서 차이점이 있습니다. 
단기적으로 보면 1배수, 2배수, 3배수 라고 보지만 위에서 확인한것과 같이 장기적인 관점으로 볼 때 해당 수익률을 배수대로 확대하지는 않습니다. 

보통 장기 투자를 목표로 하는 투자자에게는 QQQ가 적합합니다.
왜냐하면, 안정적인 성장과 낮은 수수료를 바탕으로 장기적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.
공격적인 투자 전략을 가진 투자자에게는 QLD가 적합할 수 있습니다. 
단기간에 높은 수익 기회가 있지만, 변동성과 위험성도 함께 고려해야 합니다.
매우 공격적인 투자 전략을 가진 투자 전문가만 TQQQ 투자를 고려해볼 수 있습니다. 
엄청난 수익 기회와 함께 엄청난 손실 위험을 동반하기 때문에 투자 경험이 부족하거나 위험 감수 수준이 낮은 투자자에게는 절대적으로 적합하지 않습니다.

제가 생각할때 가장 중요한 것은 투자자 스스로 자신의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 가장 적합한 상품을 선택하는 것입니다.
투자 전 반드시 1배 와  2배, 3배 레버리지 ETF의 특징, 위험 요소 등을 충분히 이해하고 투자를 결정하시길 추천드립니다. 

추가적으로 고려할 사항

과거 실적
과거 실적은 미래 결과를 보장하지는 않지만, TQQQ의 변동성과 수익률 패턴을 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다.

투자 목표
단기적인 수익 추구보다는 장기적인 목표를 설정하고, 이에 맞는 투자 전략을 수립해야 합니다.

다변화
투자 포트폴리오를 다양한 자산으로 구성하여 TQQQ 투자의 위험을 분산하는 것이 중요합니다.

투자는 신중하게 결정해야 하며, 자신의 확신이 있으실때만 투자하시길 기원하겠습니다. 

우리모두 성공투자의 길로 가보자고요.. 항상 응원합니다. 
감사합니다. 

[주의사항] 상기 내용은 어떠한 경우에도 증권 투자의 결과에 대한 법적 책임 소재의 증빙자료로 사용될 수 없습니다.        
상기 내용은 정확성을 보장하는 것이 아니므로 투자자 본인의 판단과 책임 하에 결정을 내리시길 바랍니다.